期货经纪合同及开户管理细则
第一章 总则
第一条为了加强公司期货经纪合同的管理工作，根据《中华人民共和国合同法》、《期货交易管理条例》、《期货公司监督管理办法》、《期货公司居间人管理办法》（试行）和中国证监会的有关规定，特制定本细则。
第二章 实名制开户
第二条实名制开户工作的具体责任部门是客服部门，客服部门员工应遵守本细则。
第三条公司应在醒目处布置有关实名制开户的公示材料，并在公司网站公示。
第四条公司应配置符合工作要求的摄像设备及扫描设备。
第五条自然人客户开户必须由本人亲自办理，法人客户须由法定代表人或者持有授权委托书的授权开户代理人开户。
第六条对客户主体资格进行审查的内容：
（一）自然人客户：查验客户本人、被授权人、指令下达人、资金调拨人、结算单确认人的身份证原件，留存客户照片及身份证（正、反面）扫描件及复印件以及客户银行卡复印件。
（二）法人客户：查验企业法人营业执照（副本）、法定代表人、被授权人、指令下达人、资金调拨人、结算单确认人的身份证原件，留存被授权人的头像照片和身份证正反面、营业执照（副本）；以及被授权人、指令下达人、资金调拨人、结算单确认人的身份证正反两面的复印件（需加盖公章）；由法定代表人签署或加盖法定代表人的签章并加盖公司公章的法人授权书原件。
第七条开户前，公司须向客户充分揭示参与期货交易可能面临的风险。详见《期货交易风险说明书》、《客户须知》，画横线的确认理解部分，由客户抄写并签字确认。
第八条签订期货经纪合同时，自然人客户要由本人亲笔签字，法人客户由法定代表人或其授权开户代理人亲笔签字并加盖公章。资金调拨人、指令下达人、交易结算报告确认人，必须亲笔签字留样。
第九条公司应当认真做好老年交易者的开户工作，对于年满70周岁（含）以上的老年交易者（以下统称老年交易者）申请开户的，需现场开户，由公司副总经理及以上级别的管理人员参与现场开户并见证开户工作，确认老年交易者具备真实的交易意愿与交易能力，并签署面谈记录。
第十条自然人客户和法人客户影像资料的留存要求：
（一）开户需要采集的影像资料。
1.自然人客户。需采集客户头部正面照、客户身份证正、反两面扫描件，老年交易者还需采集面谈记录、老年交易者与面谈高管合照。
2.法人客户。需采集开户人头部正面照、开户人身份证正、反两面扫描件、营业执照（副本）扫描件。
（二）格式要求。
照相要求：头部正面照。人像清晰，层次丰富，神态自然，无明显畸变，姿态端正、头部正直。头部占照片尺寸的2/3，照片长宽规格比为4(高):3(宽)，24位真彩色。
扫描件要求：图片、文字清晰可辨，方向不颠倒。扫描件长宽比例与原件一致。
所有照片和扫描件的影像资料均为jpg格式图片和pdf。
详细格式要求如表1所示。
表1 客户影像资料的格式要求
| 客户类型 | 影像资料 | 采集方式 | 文件大小 | 影像文件名格式 |
| 自然人 | 客户头部正面照 | 当场拍摄 | 不超过150KB | ＜客户内部资金账号＞＿＜客户开户日期＞＿11.jpg |
| 客户身份证正面 | 当场扫描 | 不超过200KB | ＜客户内部资金账号＞＿＜客户开户日期＞＿12.jpg |
| | 客户身份证反面 （老年交易者还需包含面谈记录、与面谈高管的合照） | 当场扫描 | 不超过200KB | ＜客户内部资金账号＞＿＜客户开户日期＞＿13.jpg |
| 一般单位 | 开户人头部正面照 | 当场拍摄 | 不超过150KB | ＜客户内部资金账号＞＿＜客户开户日期＞＿21.jpg |
| 开户人身份证正面 | 当场扫描 | 不超过200KB | ＜客户内部资金账号＞＿＜客户开户日期＞＿22.jpg |
| 营业执照（副本） | 当场扫描 | 不超过500KB | ＜客户内部资金账号＞＿＜客户开户日期＞＿23.jpg |
| 中国证券投资基金业协会出具的私募投资基金管理人登记证明文件（私募基金管理机构必须提供） | 当场扫描 | 不超过500KB | ＜客户内部资金账号＞＿＜客户开户日期＞＿24.jpg |
| 开户人身份证反面 | 当场扫描 | 不超过200KB | ＜客户内部资金账号＞＿＜客户开户日期＞＿25.jpg |
| 特殊单位 | 营业执照（副本）或者特殊机构代码赋码通知单 | 当场扫描 | 不超过200KB | ＜客户内部资金账号＞＿＜客户开户日期＞＿41.pdf |
| 其他所有影像资料 | 当场扫描 | 不超过200KB | ＜客户内部资金账号＞＿＜客户开户日期＞＿42.pdf |
第十一条自然人客户开户要做好“四个一致”工作，“四个一致”：
（一）身份证照片与客户本人一致。
（二）身份证名字与客户开户名字和签字一致。
（三）合同开户人名字与登记结算账户名字一致。
（四）合同开户人名字与交易编码开户人名字一致。
第十二条法人客户开户要做好“六个一致”工作，“六个一致”：
（一）法人客户的营业执照名称与合同开户名称一致。
（二）法定代表人身份证名字和签名与营业执照法定代表人名字一致。
（三）被委托开户代理人身份证和照片与其本人一致。
（四）被委托开户代理人的名字和签名与其本人身份证一致。
（五）法人客户合同开户名称与登记结算账户开户人名称一致。
（六）法人客户合同开户名称与交易编码开户人名称一致。
第十三条合同与客户影像资料均要经过开户人员确认无误后，把采集到的资料及签订后的合同汇总。合同由合同管理岗统一管理。
第十四条开户人员根据“开户申请表”通过监管部门认可的开户系统向中国期货保证金监控中心为客户申请交易编码。
第十五条交易编码申请成功后，开户人员向客户提供资金账号、交易密码和资金密码、保证金监控中心账号和密码。
第十六条公司应当持续做好老年交易者的识别和管理工作，公司副总经理及以上级别的管理人员每年定期将截止当年5月31日之前活跃且未休眠的老年交易者开展现场面谈工作，确认老年交易者具备真实的交易意愿与交易能力，并签署面谈记录，并根据前述要求更新上传面谈记录；已经完成现场面谈的老年交易者后续可不用重复参与面谈。
第十七条公司在老年交易者的识别和管理工作中如发现违规交易、非本人交易、经公司评估不具备交易能力的情况，公司可采取规范、限制账户使用及注销等措施。
第三章 居间客户开户
第十八条居间名下客户开户
（一）公司在与居间名下客户签订期货经纪合同时，开户人员应向交易者揭示居间人的身份、权利义务、禁止行为，明示手续费收取标准，并要求交易者对《期货居间交易者风险告知书》的内容进行填写确认。
（二）交易者在开户时未填写居间人信息的，公司不得将该交易者变更为居间人名下客户；已填写居间人信息的，公司不得变更居间人。
（三）客户提交开户申请24小时后，公司应该指定回访人员以电话录音、视频录像等适当方式对居间人名下客户完成特别回访并完整记录，客户确认下述回访内容后方可申请交易编码。回访内容包括但不限于确认客户是否本人办理开户手续、客户是否由居间人介绍、客户是否知悉居间人不是期货公司员工并确认居间人具体身份信息、客户是否知悉居间人的权利义务和禁止性行为、居间人是否存在禁止性行为、客户是否知悉手续费收取标准、客户是否知悉居间人报酬将从客户手续费中提取、客户是否知悉投诉纠纷处理机制等信息。回访过程不得出现诱导性陈述。负责客户回访的人员不得为居间人。
第四章 期货经纪合同管理
第十九条空白合同管理
（一）新印合同由合同管理岗管理，并按指定地点存放。
（二）领用合同时，填写“空白合同领用登记表”，由领取者签字领取。
第二十条已签合同管理
（一）建立“客户基本信息表”。
（二）将已签客户合同按资金账号顺序存入合同档案柜。一份完整、有效的客户合同包括：
1.合同内容填写完整，客户签字真实、有效，有甲、乙双方法定代表人或授权签署人的签字或签章和合同章。
2.合同内附有：客户、被授权人、指令下达人、资金调拨人和结算单确认人的身份证复印件及授权书（法人客户还需经法定代表人签字或签章并加盖公章的授权书原件、营业执照副本复印件，以及法定代表人身份证复印件。
3. 合同管理岗负责合同的动态管理，保存期限不得少于20年。
第二十一条销户合同管理
（一）客户办理销户手续后，将客户合同从已签合同柜中撤出，列入销户类合同管理。
（二）销户合同自销户之日起，保存期限不得少于20年。
第二十二条作废合同管理
合同在签署过程中，因填写错误或是其他原因导致作废的客户合同，注明作废后交合同管理岗管理，存放1年后经部门经理审查签字后销毁。
第五章 期货账户管理
第二十三条客户需要变更账户信息的，由客户签订“账户信息变更申请表”。
第二十四条客户在交易过程中，交易密码丢失，须由客户提供书面申请或电话申请，在确认客户身份后办理密码初始化，并留存纸质材料或电话录音。
第二十五条客户销户时，由客户本人亲自填写“销户申请书”。确认对以往的交易、结算、资金均无异议。
第二十六条确认客户符合销户条件后，在开户系统中为客户申请撤销交易编码。
第二十七条公司与客户终止期货经纪合同，与“销户申请书”一并存档。
第六章 附 则
第二十八条本细则由公司客服部门负责修订、解释，自印发之日起实施，原《开户及合同管理办法》废止。
